Un testamento debidamente firmado le permite tomar decisiones sobre su propiedad en lugar de permitir que lo hagan los tribunales. Un testamento es un documento legal escrito que indica cómo le gustaría distribuir su “patrimonio” después de su muerte. Su patrimonio incluye sus ingresos y propiedades en el momento de su muerte.
Después de su muerte, sus seres queridos pueden tener que presentar una “sucesión”, que es una demanda para que un tribunal supervise la distribución de su patrimonio. En la sucesión, el tribunal determinará la validez del testamento y quiénes son sus herederos legítimos y designará a un representante personal. Si tiene un testamento escrito que cubre estas cuestiones, muchos jueces administran su testamento de acuerdo con sus deseos escritos.
Si no tiene un testamento escrito, o Si su testamento actual se considera inválido según el Código de Sucesiones, entonces se puede aplicar el estatuto intestado de Florida.Se trata de leyes establecidas para abordar la transmisión de la propiedad de sus posesiones a sus herederos o familiares.
¿Cuáles son tus derechos?
- Estatutos de Florida, capítulos 731 a 735 (también conocidos como Código de sucesiones de Florida);
- Reglas de sucesiones de Florida, partes I-II, que describen el proceso que las partes deben seguir si se presenta una acción legal; y
- Jurisprudencia de Florida, que son decisiones judiciales que interpretan el Código de Sucesiones y las Normas de Sucesiones.
La sucesión es el proceso que seguirá el tribunal para distribuir sus pertenencias (activos) y su patrimonio después de su muerte. Sin un testamento válido, el tribunal intervendrá para determinar cómo distribuir sus posesiones.
Como ocurre con la mayoría de los procedimientos judiciales, su tramitación puede llevar tiempo. Lea este folleto del Colegio de Abogados de Florida para obtener más información sobre las sucesiones en Florida.
Un testamento puede proteger a su familia, amigos u otros seres queridos de tener que soportar el proceso de sucesión.
Es su derecho crear un Testamento y Última Voluntad para crear instrucciones claras para los tribunales de sucesiones y/o sus seres queridos después de su muerte.
Usted tiene los siguientes derechos:
Su testamento se vuelve definitivo al momento de su muerte. Por lo tanto, generalmente puede modificarlo o revocarlo firmando un “codicilo”, que es un documento complementario a su testamento. También puede crear un nuevo testamento en lugar de agregar un codicilo.
La “capacidad” se refiere a su capacidad para comprender un documento legal u otro contrato que está firmando. Si no tiene “capacidad” legal, es probable que el tribunal invalide su testamento o codicilo.
Obtenga más información sobre cuándo un “codicilo” podría funcionar mejor para usted utilizando este artículo de LegalZoom como guía. Llámenos o comuníquese con nosotros si necesita ayuda para cambiar su testamento.
Por lo general, la sucesión se presenta en el estado de residencia (a veces llamado domicilio) del difunto (la persona que falleció). A menudo se requiere una sucesión auxiliar cuando el difunto muere siendo propietario de bienes inmuebles o personales ubicados en otro estado. Una sucesión primaria (o domiciliaria) se presenta en el estado de origen y una sucesión auxiliar se presenta en el otro estado o estados.
¿Qué es lo que hay que hacer?
- El autor del testamento, también llamado testador o testadora (que es usted), debe tener al menos 18 años de edad;
- Debes ser de mente sana en el momento de firmar el Testamento;
- El último testamento debe ser escrito; y
- El último testamento debe ser presenciado y notariado de manera especial.
No es necesario que un abogado redacte su testamento. Sin embargo, se recomienda que consulte con un abogado para asegurarse de que su documento proteja a sus herederos. Los herederos son las personas a las que desea dejar sus posesiones después de su muerte. Pueden ser amigos, familiares o incluso organizaciones sin fines de lucro. La ley, incluidas las interpretaciones de la ley por parte de los tribunales, cambia con el tiempo.
Para tener un testamento válido que sea respetado por los tribunales de Florida, debe tener lo siguiente:
Existen reglas especiales para un Testamento ejecutado en otro estado, territorio o condado de EE. UU., o ejecutado mientras se está en el servicio militar.
La ley de Florida no exige que usted tenga un testamento. Sin embargo, si no tiene un testamento, un juez de sucesiones determinará cómo distribuir su patrimonio y es posible que sus deseos finales no se respeten. El proceso sucesorio también puede llevar tiempo, por lo que si sus seres queridos dependen de su casa u otros bienes para su estilo de vida diario, es una buena idea que usted tenga un testamento para protegerlos.
Haga clic aquí para ver quién hereda su patrimonio si muere sin testamento (según lo define el Capítulo 732 de los Estatutos de Florida).
Además de la creación de un Testamento y Última Voluntad, uSegún la ley de Florida, usted puede incluir un beneficiario para sus instituciones financieras, como bancos, cuentas de jubilación, cuentas de inversión y pólizas de seguro de vida.
Agregar beneficiarios a ese tipo de cuentas permite que la persona o personas que usted haya designado reciban los fondos en su cuenta sin necesidad de una acción sucesoria. Después de su muerte, el representante personal de su patrimonio presentará un certificado de defunción original a la institución financiera. Algunas instituciones financieras se refieren a la designación de beneficiario como En fideicomiso, pagadero en caso de muerte, transferencia en caso de muertePor lo general, el beneficiario no tiene derecho a acceder a su cuenta mientras usted esté vivo.
Si tiene cuentas conjuntas, esos fondos generalmente se entregarán al titular de la cuenta conjunta que figura en su banco. Consulte con su institución financiera para ver cómo tiene registrada su cuenta. Puede haber consecuencias fiscales según cómo configure esta cuenta; hable con un profesional en materia de impuestos para obtener más detalles.
Si tiene preguntas legales sobre los beneficiarios, comuníquese con Community Legal Services of Mid-Florida (800) 405-1417 o hable con su abogado.
Tras su muerte, su familia podría tener que iniciar una acción sucesoria. En ese caso, la acción legal debe presentarse en el condado en el que usted tenía su domicilio (su residencia legal permanente). Póngase en contacto con un abogado para determinar si tiene un patrimonio que requiere que se presente una acción sucesoria ante el tribunal según la ley de Florida.
Si no tenía domicilio en Florida, la sucesión debe presentarse en cualquier condado donde se encuentre su propiedad. Si no tenía domicilio en Florida y no poseía bienes inmuebles (por ejemplo, una casa) ni bienes personales (por ejemplo, un barco), la sucesión puede presentarse en el condado donde reside su deudor.
¿Qué considerar antes de actuar?
- Si compró una propiedad inmobiliaria en Florida, como una casa;
- Si usted posee bienes personales que fueron registrados o almacenados en Florida, como un barco o un automóvil;
- Si experimentó un cambio significativo en sus circunstancias, como ganar la Lotería de Florida, divorciarse o casarse, o tener un hijo;
- Si ha dispuesto de un activo nombrado en su testamento o desea eliminar o agregar un heredero o representante personal; o
- Si una persona que no es abogado redactó sus documentos patrimoniales actuales.
Un testamento generalmente no cambia la designación del beneficiario en su póliza de seguro de vida, jubilación, cuentas de pensión (como cuentas 401k, 403b, 457), cuentas de jubilación individuales (IRA), anualidades, cuentas de acciones o inversiones, o cuentas de bonos.
El hecho de no nombrar un beneficiario principal o contingente para las cuentas mencionadas anteriormente no garantizará que esos fondos se paguen a los herederos que usted desee. La forma en que se distribuirán estos fondos después de su muerte se describe en el contrato o la póliza de su cuenta. Si desea agregar o cambiar herederos para estas cuentas, debe comunicarse con el administrador de la cuenta.
Hable con un profesional en materia de impuestos para obtener más detalles sobre las consecuencias fiscales de estas cuentas. Si tiene preguntas legales sobre las cuentas, comuníquese con Community Legal Services of Mid-Florida (800) 405-1417 o hable con su abogado.
Estatuto de Florida § 734.104 describe el proceso para que Florida considere que su última voluntad y testamento se han ejecutado en otro estado, territorio o país. Si reside en Florida, un abogado debe revisar sus documentos para asegurarse de que reflejen sus deseos.
Un abogado de Florida debe revisar los documentos relacionados con cualquiera de los siguientes para asegurarse de que se distribuirán de acuerdo con sus deseos después de su muerte:
Si usted o un ser querido recibe beneficios de Medicaid, beneficios de exención de Medicaid o beneficios para veteranos, o si cree que podría necesitar estos beneficios en el futuro, hable con un abogado. Recibir estos beneficios puede tener un impacto en su última voluntad y testamento.
Código testamentario de Florida: https://www.flsenate.gov/Laws/Statutes/2019/Title42/#Title42
El Colegio de Abogados de Florida ¿Tiene usted un testamento? Folleto: https://www.floridabar.org/public/consumer/pamphlet011/
El Colegio de Abogados de Florida Legalización de un testamento Folleto: https://www.floridabar.org/public/consumer/pamphlet026/
Preguntas frecuentes sobre planificación patrimonial de la Asociación Estadounidense de Abogados: https://www.americanbar.org/groups/real_property_trust_estate/resources/estate_planning/